• 广州农商行在巡察“回头看”中被点名,内控机制缺失开年被罚690万

    2022-04-01 09:45:19     来源:     编辑:bj001    

    根据广州市委巡察工作统一部署,2021年11月3日至12月24日,广州市委第三巡察组对广州农村商业银行股份有限公司(以下简称“广州农商行”)党委开展了巡察“回头看”。

    据悉,此次巡察“回头看”指出,广州农商行存在防范化解金融风险不够有力、内控机制缺失、以案促改成效不明显等问题。

    今年以来,广州农商行共收到两张行政处罚的罚单,罚款金额共计690万元。

    记者注意到,2022年3月15日,广州农商行发布了2021年业绩预告,预计净利润同比下降25%-30%。

    推动高质量发展乏力 以案促改不到位

    3月25日,据广州纪委监委官方号“廉洁广州”消息,根据广州市委部署安排,十一届市委第十五轮巡察派出8个巡察组,于2021年11月3日至12月24日对市地方金融监管局、广州银行股份有限公司、广州农村商业银行股份有限公司、广州产业投资基金管理有限公司等6个单位党组织开展了巡察“回头看”。

    公开资料显示,2022年3月10日,广州市委第三巡察组向广州农商行党委反馈了巡察“回头看”的情况。广州农商行存在的主要问题如下:

    广州农商行党委推动银行高质量发展不够有力,以案促改工作不够深入。

    具体来看,广州农商行贯彻落实上级重大决策部署存在差距,对如何结合实际做优做强、实现高质量发展的路径研究不够,防范化解金融风险不够有力,统筹发展和安全不够到位。

    党委履行全面从严治党主体责任不够到位,以案促改工作成效不明显,层层传导压力不够,内控机制存在缺失,信贷等重点领域和关键岗位廉洁风险较为突出,业务接待不规范,违反中央八项规定精神问题时有发生,对上轮巡察发现问题整改不够到位。

    领导班子和干部队伍建设存在短板,“三重一大”决策不规范,基层党建工作质量不高,干部选拔任用不够规范,党员干部日常监督管理不够到位,人事档案管理不够规范。

    开年已收两张罚单 罚款金额共计690万元

    记者注意到,广州农商行在此次巡察工作中被指出了内控机制缺失的问题。

    据悉,2022年开年以来,广州农商行共收到了银保监会开具的两张罚单,罚款金额共计690万元。

    据银保监会官网消息,2022年1月30日,广州农商行因对非保本同业理财产品出具保本保收益承诺、虚假转让非标债权资产,被银保监会广东监管局处以罚款100万元。

    另外,陶俊杰、李良伟、胡英强因对以上违法违规行为负有管理责任,故一同被罚。陶俊杰被银保监会广东监管局警告并处以罚款5万元,李良伟、胡英强被予以警告。

    1月7日,中国人民银行广州分行官网披露的行政处罚信息显示,广州农商行因为违反反洗钱法相关的法律法规,被央行广州分行处以590万元的罚款。

    罚单显示,具体的违法违规事项如下:一是未按规定履行客户身份识别义务;二是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;三是与身份不明的客户发生交易。

    此外,央行广州分行还对5名相关责任人处以不同金额的罚款,罚款金额共计35.8万元。

    具体来看,时任广州农商行反洗钱中心总经理郭鉴芳,被罚款7.6万元;时任金融科技部总经理林树茂,被罚款5万元;时任信用卡中心副总经理(主持工作)董洪峰,被罚款3.7万元;时任金融部总经理助理雷达,被罚款11万元;时任运营管理部总经理李驹,被罚款8.5万元。

    公开资料显示,广州农商行前身为1952年成立的广州农村信用社,2009年12月改制成为农村商业银行,2017年6月于香港挂牌上市,注册资本98.08亿元。

    2022年3月15日,广州农商行发布了2021年业绩预告。预告显示,截至2021年末,该行各项业务实现平稳增长,预计总资产增幅12%-15%,营业收入增长10%-12%;预计净利润同比下降25%-30%。

    根据2021年中期报告,广州农商行资产规模与负债规模均有所扩增。数据显示,截至去年6月末,该行总资产达10913.02亿元,比上年末增加634.30亿元,增幅达6.17%;总负债达10142.77亿元,比上年末增加622.90亿元,增幅达6.54%。

    经营效益方面,中期报告显示,2021年1-6月广州农商行实现营业收入117.96亿元,同比增长0.02%;实现净利润36.60亿元,同比增长10.17%。

    资本金方面,广州农商行2021年中报显示,截至2021年6月末,该行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率都较2020年末略有下降。具体来看,该行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别从2020年末的9.20%、10.74%、12.56%,下降至2021年6月末的8.87%、10.34%、11.98%,分别下降了0.33、0.40、0.58个百分点。

    资产质量方面,截至2021年6月末,广州农商行的不良贷款率为1.77%,较2020年末的1.81%下降了0.04个百分点;拨备覆盖率为154.05%,较2020年末的154.85%下降了0.80个百分点。

    广州农商行的后续经营状况如何?记者将持续关注。

    内容来源: 洞见财经

    作者:谢奀国 贾雨微

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